Qué reunir antes de preparar tus taxes (y qué nunca deberías mandar por WhatsApp)

La diferencia entre una declaración rápida y una que se alarga semanas casi siempre es la misma: llegar con los papeles completos.

Esta es la lista de lo que normalmente se pide. No todo aplica a todos: depende de tu situación.

Identificación

• Identificación oficial vigente.
• Tu número de identificación fiscal y el de cada persona que vayas a incluir.
• Si es tu primera vez, la información de quienes dependan de ti: nombre completo, fecha de nacimiento y número.

Lo que ganaste

• Si trabajas para una empresa: el formulario W-2 de cada empleador del año.
• Si trabajas por tu cuenta: los formularios 1099 que te hayan enviado, más tus propios registros de lo que cobraste. Si cobras en efectivo o por aplicaciones, tus registros son la base.
• Otros ingresos: intereses del banco, retiros de cuentas de retiro, desempleo, ganancias por venta de bienes.

Si tuviste dos o tres trabajos en el año, revisa que tengas el formulario de cada uno. Es el olvido más frecuente.

Lo que puede reducir lo que pagas

Esto depende mucho de cada caso, pero conviene tener a mano:

• Gastos de tu actividad si trabajas por tu cuenta: herramientas, materiales, kilometraje, teléfono, renta del espacio de trabajo.
• Gastos de cuidado de niños y el número de identificación de quien los cuida.
• Colegiaturas y gastos de estudios.
• Intereses de hipoteca e impuestos sobre la propiedad, si eres dueño.
• Aportaciones a cuentas de retiro.
• Gastos médicos grandes.

Del año pasado

• La declaración del año anterior, si la tienes. Sirve de referencia y evita errores.
• Cualquier carta o aviso que hayas recibido sobre declaraciones anteriores.

Para recibir tu reembolso

• Número de cuenta y de ruta del banco, para depósito directo.

Una advertencia sobre cómo compartes esto

Tus documentos traen tu nombre completo, tu número de identificación, tu dirección y tus datos bancarios. Con eso alguien puede abrir crédito a tu nombre.

Por eso:

• No los mandes por WhatsApp, Messenger ni redes sociales. Esas conversaciones se quedan en el teléfono, y los teléfonos se pierden, se prestan y se venden.
• No los subas a formularios de páginas web, incluida la nuestra. Nuestro formulario solo pide tu nombre y cómo contactarte, a propósito.
• Desconfía de quien te pida documentos antes de siquiera hablar contigo.

Cuando llegue el momento de compartir documentos, tu preparador debe indicarte un medio adecuado. Si no te lo indica, pregúntale.

Una última cosa

Guarda copia de todo lo que entregues y de tu declaración terminada. No es desconfianza: es que si más adelante necesitas comprobar ingresos —para un préstamo, un alquiler o un trámite— esos papeles son los que te los van a pedir.

¿Lista tu carpeta? Cuéntanos tu caso y te decimos exactamente qué aplica a tu situación.